AML und Verifizierung bei uns

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Anbieter erfüllen und was das konkret für Ihre Einzahlungen, Auszahlungen und Dokumente bedeutet.

Geldwäschereiprävention bei Goldbet Casino

Wir betreiben unsere Plattform unter der Konzession MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Damit unterstehen wir dem maltesischen Geldwäschereigesetz sowie den Standards der FATF. Konkret heisst das: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Mittel stammen und wohin sie fliessen. Seit unserer Gründung 2019 ist diese Pflicht fester Bestandteil unseres Geschäftsmodells.

Geldwäscherei bezeichnet den Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos stehen dabei unter besonderer Beobachtung, weil hohe Transaktionsvolumina mit schnellen Auszahlungen kombiniert werden. Deshalb führen wir keine anonymen Konten, akzeptieren keine Zahlungen über Dritte und prüfen jede auffällige Transaktion.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre grundlegenden Angaben, denn das Spiel ist erst ab 18 Jahren zulässig. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzliche Nachweise verlangen wir, wenn bestimmte Betragsschwellen erreicht werden oder unser Monitoring Auffälligkeiten erkennt.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und E-Mail werden gegen Sperrlisten und Plausibilitätskriterien geprüft
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Schwellen und Auffälligkeiten: ergänzende Dokumente, zum Beispiel den Nachweis der Geldquelle

Benötigte Dokumente

Reichen Sie Unterlagen ein, die auf Ihren Namen lauten und vollständig lesbar sind. Zuschnitte, verdeckte_corners oder abgelaufene Dokumente verlängern die Bearbeitung.

• Identität: Reisepass oder Personalausweis, beidseitig fotografiert
• Wohnsitz: Versorgerrechnung oder offizieller Postbeleg, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), TWINT- oder PostFinance-Bestätigung bzw. Screenshot Ihrer Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Den Ablauf haben wir bewusst kurz gehalten. In der Regel genügen vier Schritte, anschliessend bestätigen wir Ihnen das Ergebnis per E-Mail.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Spielerkontos hoch
• Eine automatische Formalprüfung prüft Lesbarkeit, Vollständigkeit und Ablaufdatum
• Unser Compliance-Team gleicht die Angaben mit Ihren Kontodaten ab
• Sie erhalten das Ergebnis innerhalb von 72 Stunden, bei Rückfragen eine konkrete Beschreibung der fehlenden Unterlage

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Einsicht haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die berufsrechtlich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Für Marketingzwecke werden die Daten niemals verwendet, und verkauft werden sie an niemanden.

Nachweis der Geldquelle

Überwachung Ihrer Transzahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Betragsmuster, Häufigkeit und Zahlungsweg. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde, und nur auf Konten, die auf Ihren Namen laufen. Zahlungen von Dritten weisen wir zurück. Bei Goldbet Casino fallen für die Verifizierung und die Auszahlung keine Gebühren an.

Grenzen und Bearbeitungszeiten im Überblick:

Kryptowährungen

Auch Ein- und Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin durchlaufen unsere Prüfungen. Kryptoauszahlungen werden typischerweise innerhalb einer Stunde bearbeitet, sofern Ihr Konto vollständig verifiziert ist. Die Wallet-Adresse muss vor der ersten Auszahlung einmalig bestätigt werden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Unterlagen nicht fristgerecht ein, setzen wir Auszahlungen aus und beschränken die Kontofunktionen so weit, wie es die gesetzliche Beweispflicht verlangt. Spielen mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt unter Umständen möglich, Gelder können jedoch nicht abgehoben werden, solange die Verifizierung offen ist.

Bleibt die Verifizierung endgültig erfolglos, schliessen wir das Konto und erstatten das verbleibende Guthaben auf dem Nachweisweg, über den die Einzahlung erfolgt ist. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, den Fall an die zuständige Meldestelle und die Malta Gaming Authority zu melden; über solche Meldungen informieren wir Sie nicht im Voraus, da dies gesetzlich untersagt ist.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre auf, beginnend mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Die Frist besteht, damit Behörden und Prüfer nachvollziehen können, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund länger besteht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel maximal 72 Stunden ab Eingang aller Dokumente. Vollständige, lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess erheblich.

Warum muss ich Dokumente erst bei der Auszahlung einreichen?

Das Gesetz verlangt die vollständige Identitätsprüfung vor dem Abfluss von Geldern. Die Registrierung reicht dafür nicht aus, weil dort nur Angaben ohne Belege geprüft werden.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich die zuständigen Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, für Marketing oder Weitergabe an Dritte werden die Daten nicht verwendet.

Was passiert, wenn ich die Geldquelle nicht nachweisen kann?

Ohne Nachweis dürfen wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Guthaben wird auf dem Nachweisweg der Einzahlung zurückerstattet, und das Konto wird geschlossen.